L'échec du Département du travail de l'État (DOL) à remplacer son système d'assurance-chômage (UI) en difficulté depuis longtemps et les solutions de contournement ad hoc pour compenser l'ancien système ont affaibli la surveillance et ont finalement contribué à environ des milliards de dollars de paiements abusifs pendant le COVID-19 pandémie, selon un audit publié aujourd'hui par le contrôleur d'État Thomas P. DiNapoli. Le DOL a refusé de fournir aux auditeurs les données qui auraient permis aux auditeurs de calculer le montant précis des paiements abusifs et a tardé à fournir les informations demandées, ce qui a retardé l'achèvement de l'audit. L'audit a porté sur la période de janvier 2020 à mars 2022.
'Le système d'assurance-chômage désuet du département d'État du Travail était mal équipé pour relever les défis posés par la demande extraordinaire causée par la pandémie pour les allocations de chômage et les conditions d'éligibilité fédérales plus clémentes', a déclaré DiNapoli. 'L'agence a eu recours à des mesures palliatives pour dissimuler les problèmes, et cela s'est avéré coûteux pour l'État, les entreprises et les New-Yorkais.' dit DiNapoli. « Le ministère doit récupérer les paiements frauduleux et corriger ses erreurs. J'ai été ravi que le ministère ait accepté nos recommandations et s'apprête à les mettre en œuvre. »
Les responsables du DOL n'ont pas tenu compte des avertissements remontant à 2010 selon lesquels son système d'interface utilisateur était obsolète, et n'ont pas non plus résolu les problèmes identifiés lors d'un audit du contrôleur de l'État en 2015. Le système manquait des ressources nécessaires pour s'adapter aux nouvelles lois ou gérer les augmentations de la charge de travail - une prévision désastreuse aux conséquences désastreuses pendant la pandémie. Non seulement le DOL a dû gérer un volume sans précédent de demandes de prestations d'assurance-chômage traditionnelles, mais il a également administré les prestations d'assurance-chômage pour les programmes temporaires créés par la loi fédérale sur l'aide, les secours et la sécurité économique contre les coronavirus (loi CARES). Ces prestations fédérales temporaires, avec des conditions d'admissibilité moins strictes, ont contribué à une augmentation spectaculaire des demandes d'assurance-chômage.
Département du travail : contrôles et gestion du système d'assurance-chômage
Même avant la pandémie, le DOL américain a signalé que l'assurance-chômage traditionnelle de New York estimait le taux de paiement abusif à 10,34 %, y compris un taux de fraude de 4,51 %, au cours de l'année fiscale de l'État (SFY) 2019-20, dépassant le seuil de performance fédéral de 10 %. Contrairement aux programmes temporaires qui sont financés à 100% par le gouvernement fédéral, le programme d'assurance-chômage de New York est financé par les impôts perçus auprès des employeurs. Avec l'augmentation des réclamations pendant la pandémie, le taux de paiement abusif estimé par le DOL des États-Unis dans le programme d'assurance-chômage de New York a considérablement augmenté pour atteindre 28,89 %, y compris un taux de fraude de 17,59 % dans SFY 2021-22.
Du 1er avril 2020 au 31 mars 2021, l'État a effectué 218,2 millions de paiements d'assurance-chômage traditionnels et temporaires totalisant plus de 76,3 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 3 140 % par rapport au montant payé au cours de l'exercice précédent de l'État. En utilisant le taux de fraude estimé par le DOL américain pour le programme d'assurance-chômage traditionnel de New York pour SFY 2020-21, cela équivaudrait à environ 11 milliards de dollars perdus à cause de la fraude au cours de cet exercice. Cela sous-estime probablement le montant réel, car le DOL de New York a reconnu que les programmes temporaires présentaient un risque de fraude considérablement plus élevé.
Les auditeurs ont constaté que pendant la pandémie, le DOL a dû compenser son système obsolète en annulant les contrôles existants conçus pour empêcher les paiements abusifs. L'approche «payer et chasser» de DOL a augmenté le risque de trop-payés, de paiements imputés à la mauvaise source de financement et de fraude. Par exemple:
- Les auditeurs ont testé un échantillon de 53 demandeurs, sélectionnés pour divers facteurs de risque, et ont constaté que 18, soit un tiers, recevaient potentiellement des paiements d'assurance-chômage qui dépassaient le montant maximum autorisé.
- Les auditeurs ont échantillonné 100 demandeurs supplémentaires et ont découvert que 96 du total combiné de 118 demandeurs avaient été indûment payés près de 2,8 millions de dollars par le biais du programme d'assurance-chômage traditionnel de l'État au lieu de la loi fédérale temporaire CARES.
- Les auditeurs ont identifié 41,2 millions de dollars supplémentaires versés à 8 798 demandeurs, dont les paiements semblaient être supérieurs aux montants maximaux autorisés. Les auditeurs se sont demandé si ces demandes avaient été correctement payées ou si la bonne source de financement avait été utilisée. Alors que les responsables du DOL ont déclaré avoir identifié ce problème et ajusté les réclamations sur son système d'assurance-chômage, les ajustements aux rapports fédéraux n'ont pas eu lieu et ces réclamations ont été incorrectement payées avec les fonds de l'État.
Le système obsolète a également créé des obstacles au suivi et à l'analyse des demandes frauduleuses et à la prise de décisions opérationnelles. Les auditeurs ont constaté que le DOL ne pouvait pas identifier la cause profonde des trop-payés et de la fraude et n'a pas mis en œuvre de contrôles pour remédier aux faiblesses du système. Au cours de l'audit, le DOL n'a pas été en mesure de fournir aux auditeurs des informations pour soutenir leur gestion et leur réponse aux réclamations frauduleuses et n'a pas pu rendre compte :
- Le nombre de réclamations qui ont été payées à des demandeurs frauduleux avant d'être détectées ;
- La durée entre le moment où les réclamations ont été déposées et le moment où elles ont été identifiées comme frauduleuses (pour déterminer le nombre de semaines pendant lesquelles les paiements ont été effectués) ; et
- Comment les réclamations ont été identifiées comme frauduleuses (par exemple, que ce soit par le biais de procédures ministérielles ou sur la base de plaintes de personnes dont l'identité a été utilisée par des imposteurs pour déposer de fausses réclamations).
L'incapacité du DOL à fournir des informations aux auditeurs et sa lenteur à répondre aux demandes ont retardé l'achèvement de l'audit. Le DOL n'a pas été en mesure de fournir des pièces justificatives sur les plus de 36 milliards de dollars de réclamations frauduleuses que le commissaire au travail a déclaré avoir empêchées. Il n'a pas non plus pu expliquer aux auditeurs pourquoi le nombre estimé de fraudes pour les demandes d'assurance-chômage traditionnelles a plus que triplé au cours de l'exercice 2020-21, et il n'était pas non plus disposé à fournir des données aux auditeurs qui leur permettraient d'effectuer leur propre analyse indépendante pour évaluer le montant de réclamations frauduleuses.
Fonds d'affectation spéciale pour l'assurance-chômage : les défis à venir
Cette information est essentielle pour les New-Yorkais car pendant la pandémie, l'État a dû emprunter au gouvernement fédéral pour soutenir les demandes d'assurance-chômage. Il avait un solde de prêt du fonds fiduciaire fédéral de l'assurance-chômage qui s'élevait en moyenne à 9,3 milliards de dollars de septembre 2021 à avril 2022, qui s'élève maintenant à environ 8 milliards de dollars. Ce prêt doit être remboursé avec intérêts aux frais des employeurs de New York. Les rapports précédents de DiNapoli ont identifié que les emprunts auprès du fonds fiduciaire fédéral de l'assurance-chômage ont un impact significatif sur les coûts pour les entreprises opérant dans l'État de New York.
Les auditeurs ont également constaté que si le DOL a souligné à plusieurs reprises le vol d'identité comme la principale cause de fraude au sein du programme, en particulier pour les programmes de prestations temporaires, il n'a pas mis en œuvre de système critique pour arrêter le vol d'identité, un programme appelé ID.me, jusqu'en février 2021. , soit près d'un an après la mise en place de ces programmes temporaires et environ 80 % des demandes d'assurance-chômage avaient déjà été faites.
Lors de la mise en œuvre d'ID.me, le DOL n'a pas réussi à capturer les informations pour s'assurer non seulement d'empêcher les réclamations frauduleuses, mais également d'équilibrer la facilité d'accès pour les candidats légitimes. Par exemple, des groupes comme les personnes âgées, les personnes à faible revenu et les personnes récemment émigrées ont été identifiés dans un rapport de 2018 par ID.me comme étant particulièrement désavantagés pour prouver leur identité en ligne. Le DOL a reconnu que certains groupes peuvent rencontrer des difficultés avec le processus de vérification à l'aide d'ID.me, mais n'a pas saisi d'informations sur les candidats ayant eu des difficultés avec le processus de vérification pour lui permettre de résoudre ces problèmes à l'avenir.
Les auditeurs de DiNapoli ont également constaté que DOL n'avait pas pris certaines mesures critiques pour sécuriser son système d'interface utilisateur et ses données. En conséquence, DOL a une assurance minimale que ses actifs substantiels d'informations personnelles sont protégés contre la perte ou le vol. Par exemple, les auditeurs ont déterminé que le DOL n'avait pas classé les données sur son système d'interface utilisateur, n'avait pas chiffré certaines informations, n'avait pas appliqué de contrôles d'accès ou de règles d'authentification solides et n'avait pas mis en place de politique pour garantir la surveillance des journaux système. Certaines des modifications apportées au système d'assurance-chômage en réponse à la pandémie ne répondaient pas à toutes les exigences nécessaires du processus et de la politique de gestion des changements du Bureau des services de technologie de l'information (ITS) de l'État, destinés à assurer l'atténuation des risques et à minimiser les perturbations des services critiques. prestations de service.
L'audit a recommandé au DOL :
- Poursuivre le développement du système d'assurance-chômage de remplacement et assurer sa mise en œuvre en temps opportun.
- Prendre des mesures, y compris la collecte et l'analyse des données liées au processus de vérification d'identité, pour assurer le bon équilibre entre la détection d'identité frauduleuse et un processus rationalisé pour ceux qui ont besoin de prestations d'assurance-chômage.
- Assurer le suivi des réclamations douteuses identifiées par cet audit pour s'assurer que des ajustements ont été apportés afin qu'ils soient payés à partir de la source de financement appropriée et que les trop-payés soient récupérés, le cas échéant.
- Assurez-vous que le système et les données d'interface utilisateur actuels et nouveaux sont conformes aux dispositions de la politique de sécurité de l'information du NYS, aux normes de classification, d'authentification, de cryptage et de journalisation, ainsi qu'au processus et à la politique de gestion des modifications des opérations ITS.
- Améliorer la rapidité de la coopération avec les enquêtes de surveillance de l'État pour garantir des opérations d'agence transparentes et responsables.
Les fonctionnaires du Ministère étaient généralement d'accord avec les constatations et les recommandations de la vérification.
